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宝鸡:农行员工巧识电信骗局 挽回损失7万余元

2016-12-27 15:07:00 来源:央广网

  央广网西安1227日消息(记者温超 通讯员高海霞 杨蕊)从源头上治理网络电信诈骗工作开展以来,农行眉县支行连续识破两起典型电信诈骗案件,为客户挽回经济损失7万余元,赢得了客户的认可和信任。这是该行积极推动、治理电信网络诈骗犯罪工作的显著成效。

  莫名牵涉上“洗钱案”

  “这真是一家负责任的银行!要不是他们,我和老伴省吃俭用攒下的2万多都给骗子打过去了。”近日,家住陕西宝鸡眉县槐芽镇的赵某,在当地农行极力劝阻并果断报警,帮助其挽回2.3654万元后,向周围的客户讲述了自己的遭遇,对农行员工赞不绝口。

  原来,1218日,赵某接到了自称是武汉市公安局办案人员的电话,称赵某身份信息涉嫌洗钱,要求其将名下所有资金转到指定账户作为保证金,否则将对其财产进行强制冻结。赵某在致电114确认对方提供公安局电话号码正确后,便拨打了对方号码,在“警官”的指挥下,打算将资金转入对方指定账号。来到眉县支行槐芽分理处营业厅,在自助业务区,赵某将身上的1500元现金和两张低保补助卡中的3700元转给了对方所称的安全账户。大堂经理注意到赵某在保持通话的状态下,数次向同一账户进行转账操作,怀疑其可能遇到了电信诈骗,立即上前劝赵某核实清楚对方身份再汇款,并提醒对外转账可选择24小时延时到账交易。可赵某态度坚决,让工作人员不要多管闲事,说着又拿出一张银行卡,要把卡中仅存的2万元也转给指定账户。

  为了避免客户出现资金损失,工作人员当机立断,一边迅速拨打了报警电话,一边拿出农业银行统一印制的治理电信诈骗的宣传材料,列举出电信诈骗的种种特征,阻止其继续汇款,赵某才豁然醒悟。警方来到营业厅分析研判后,及时对指定账户进行了止付,帮助赵某挽回损失3654元。“我差点错怪了农行人,真是对不起。”赵某懊悔地说。

  意外出现的“莫名贷款”

  “太感谢你们了,要不是你们,我媳妇今天肯定上当了。”家住陕西眉县齐镇目前正在外打工的王先生,在接到自己媳妇电话后,通过电话专门对农行眉县支行柜员小晁等员工表达了感谢。

  1223日,农行陕西眉县支行营业部来了一位神色慌张、神情沮丧的女客户,持其老公的银行卡,要求取款4.8万元。农行柜员小晁看到客户精神状态不太好,心中正有疑虑,突然听到客户自言自语叹气:怎么就欠了这么多电话费,还有重大案件呢!柜员立即警觉,暂停了正在办理的业务,赶忙询问具体情况。

  在柜员小晁的再三询问下,这位家住陕西眉县齐镇的郝女士道出了原委,原来她也接到了“公安机关”保护其财产的电话。对方声称郝女士家电话高额欠费,且“您家涉嫌重大案件”,骗子以“保护”郝女士财产为由,让其转移资金。在听了郝女士说多年前丢失过身份证后,更是杜撰出其身份证被人贷款20万元的谎言。连恐带吓叮咛她不要告诉别人。

  小晁肯定这是一起电信诈骗后,赶忙安慰郝女士:不要怕,你遇到了骗子,现在你的卡、密码都在你手里,也没有点击过任何链接,你的钱肯定是安全的。在此期间,骗子的电话不断响起,大堂经理接过了电话,当即揭穿骗局,对方哑口无言,匆匆挂断了电话。郝女士紧张而害怕的心,终于放下,急忙打电话向自己老公道出了事情原委。郝女士夫妻双双对农行员工的认真负责、敬业精业表示了感谢。

  在银行工作人员的指导下,郝女士除留下日常所需开支外,将卡上10万元在二级账户中开立了定期存款。业务办理完,小晁拨通了郝女士老公的电话,叮嘱他安慰自己受到惊吓的爱人。

  筑牢防范电信诈骗最后一道防线

  农村地区信息闭塞,对电信诈骗惯用伎俩不熟悉、不警觉。近年来骗子逐步盯上了对电信网络诈骗还没有防范意识的农民。为切实加强支付结算管理,防范电信网络诈骗犯罪,201610月份开始,农行眉县支行按照上级行的安排,积极推进个人账户分类管理,强化客户信息保护,全力做好涉案资金堵截工作,落实自助设备升级改造,加强线上、线下商户管理,广泛开展客户宣传教育,持续开展内部员工培训,努力构筑防范电信诈骗的“防火墙”。

  该行某网点主任表示,在具体工作中,我们将在办理业务中神色异常、不停接打电话、急切向外地陌生客户转账的客户作为重点劝阻、核实对象。为阻止受害者受骗上当,工作人员不仅要有智慧,还要冒着被客户误解、责骂的风险,来化解一次次危机。

  该行行长高蹈表示,银行作为农村网络电信诈骗的最后一道防线,发挥着不可忽视的作用。下一步,眉县支行将进一步建立健全防范电信诈骗快速反应机制,加强一线人员识别诈骗能力的培训,提升员工防范意识和能力,强化规章制度执行力,持续加强防范电信诈骗宣传力度,加强县域群众防范风险教育,努力筑牢防范电信诈骗最后一道防线。

  农行再次提醒广大群众,不要轻信来历不明的电话,给不法分子进一步设圈套的机会;不要轻易透露自己信息,巩固心理防线,如有疑问可以拨打110求助咨询;不转账,学习了解银行卡使用常识,绝不向陌生人汇款;上当受骗后,立即报案,提供不法分子的账号和联系电话等,供公安机关侦查破案。

编辑:温超

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